Curso sobre la Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (2024)

07/10/2024 - Bloque 1 - El marco regulador nacional e internacional. Marco Internacional
• Papel de la ONU, la OCDE y la UE en la lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo.
• Convenios internacionales y directivas comunitarias.
• Concepto normativo de Blanqueo de capitales en España.
• La ley 10/2010 y su Reglamento.
• El futuro Reglamento Europeo de Prevención de Blanqueo.
Oscar Serrano Zaragoza, Fiscal de Delitos Económicos.

09/10/2024 - Bloque 2 - Fenomenología del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
• Orígenes históricos y evolución.
• Crimen Organizado.
• Fraude Fiscal.
• Corrupción.
• Financiación del Terrorismo.
• Fases y Tipologías de Blanqueo de Capitales.
• Paraísos fiscales y territorios off shore.
Francesc Bonatti Bonet, Abogado, y Compliance Officer del ICAB.

Segunda Parte: El sujeto obligado

14/10/2024 - Bloque 3 - Concepto de sujeto obligado. El abogado como sujeto obligado
• Delimitación del concepto de Sujeto Obligado.
• Evolución histórica: del sector financiero a los servicios y actividades económicas incluidas.
• La clasificación de los sujetos obligados por umbrales según el artículo 31 del Reglamento.
• Especial mención a los abogados como sujetos obligados.
• El abogado y el asesoramiento fiscal.
• Secreto profesional y PBC-FT.
Alessio Castellano, Abogado.

16/10/2024 - Bloque 4 - Enfoque basado en el riesgo, especial mención a las profesiones jurídicas
• El método del Enfoque Basado en el Riesgo (EBR) como fundamento del Compliance en Prevención de Blanqueo de Capitales.
• Recomendaciones del GAFI sobre la metodología del EBR en las profesiones y servicios jurídicos. El abogado como GateKeeper.
• El análisis de riesgos y la matriz de riesgos.
• Los catálogos de operaciones de riesgo publicados por la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias:
- El Informe de Evaluación Regional de Riesgos de la Comisión Europea.
- Umbrales y despachos de abogados: problemas y soluciones.

Luis Rubí Blanc. Vocal OCPBA

21/10/2024 - Bloque 5 - La diligencia debida
• Conoce a tu cliente – KYC (Know Your Client).
• Las cuatro obligaciones de la Diligencia Debida:
- La identificación Formal.
- La identificación del Titular Real – Registro de Titularidades Reales.
- El propósito de la relación de negocio.
- El seguimiento continuo de la relación de negocio.
• Medidas de diligencia reforzada.
• Medidas de diligencia simplificada.
• Las personas con Responsabilidad Pública.
Sandra E. Berja Muñoz, Abogada.

Tercera Parte: Compliance en prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

23/10/2024 - EXCEPCIONALMENTE ONLINE-

Bloque 6 - Información, comunicación y colaboración
• La obligación de información: Alertas, examen especial y comunicación por indicio.
• La abstención de ejecución y prohibición de revelación al cliente.
• La obligación de colaboración.
• La conservación de documentos.
• La disposición adicional 3ª del Reglamento y la obligación de colaborar con la Agencia Tributaria.
Pablo Miranda López, Head of Compliance ICBC Europe SA

28/10/2024 - Bloque 6 - Sistema de control interno (I)
• Ley 10/2010, reglamento y recomendaciones del SEPBLAC de 4 de abril de 2013.
• Política de admisión de clientes.
• El Representante ante el SEPBLAC, el Órgano de Control Interno y la Unidad Técnica.
• El Manual de Políticas y Procedimientos de Cumplimiento.
• Selección e idoneidad de los empleados.
• El sistema de formación. 
Jesús Pindado Delgado, Compliance Officer de USB

30/10/2024 - Bloque 7 - Sistema de Control Interno (II)
• Las medidas de control interno en grupos societarios.
• Las medidas de control interno con los agentes del sujeto obligado.
• Sucursales y filiales en terceros países.
• Prevención del Blanqueo y Protección de datos.
• El intercambio de información.
• Los Órganos Centralizados de Prevención.
Mariana Ladaga, Experta Externa, Compliance y PBC 

04/11/2024- Bloque 8 - El Informe de Experto Externo
• Las recomendaciones del SEPBLAC de 4 de abril de 2013 y el informe de autoevaluación del Sujeto Obligado.
• Auditoría interna del sistema de PBC-FT.
• Análisis de los Artículos 28 de la Ley 10/2010 y 38 del RD 304/2014 sobre el Informe del experto externo.
• Orden Ministerial EHA/2444/2007 de 31 de julio, sobre el Informe de Experto Externo.
• La acreditación de las entidades que ofrecen servicios de Experto Externo a través de ENAC (CEA-ENAC 25).
• Técnica del Informe de Experto Externo.
• Supuestos prácticos.
Francesc Bonatti Bonet, Abogado, y Compliance Officer del ICAB

Cuarta parte: Organización institucional y régimen sancionador

06/11/2024 - Bloque 10 - Régimen sancionador
• Concepto y alcance de las sanciones y responsabilidades en caso de incumplimiento.
• Tipo de infracciones: muy graves, graves y leves.
• Tipo de sanciones: multas, apercibimientos, inhabilitaciones, suspensión o revocación de autorizaciones, medidas cautelares y otras medidas correctoras.
• Procedimiento sancionador: iniciación, instrucción, resolución y recursos.
• Responsabilidad civil, penal y administrativa derivada del incumplimiento.
Víctor Altimira Ávalos. Abogado. 

11/11/2024 - Bloque 11 - El nuevo marco europeo para la prevención del Blanqueo de Capitales y la financiación del terrorismo
El futuro Reglamento Europeo relativo a la prevención de la utilización del sistema financiero para el PBC-FT.
• Marco regulador después de la entrada en vigor del Reglamento Europeo.
• La Autoridad Europea de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (AMLA): Objetivos y funciones.
• La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.
• El Servicio Ejecutivo (SEPBLAC).
• La Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo.
• Infracciones y procedimiento sancionador.
• Especial mención a los movimientos de capitales en efectivo.

África Pinillos, Ex- Responsable de supervisión de sujetos obligados no financiero.