Curs Sobre la Prevenció del Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme

07/10/2024 - Bloc 1 - Fenomenologia del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme
•  Orígens històrics i evolució
•  Crim Organitzat
•  Frau Fiscal
•  Corrupció
•  Finançament del Terrorisme
•  Fases i Tipologies de Blanqueig de Capitals
•  Paradisos fiscals i territoris off shore
Francesc Bonatti Bonet, Advocat, i Compliance Officer de l’ICAB

 09/10/2024 - Bloc 2 -  El marc regulador nacional i internacional. Marc Internacional
•  Paper de l’ONU, l’OCDE i la UE en la lluita contra el Blanqueig de Capitals i el Finançament del Terrorisme
•  Convenis internacionals i directives comunitàries
•  Concepte normatiu de Blanqueig de capitals a Espanya
•  La llei 10/2010 i el seu Reglament
•  El futur Reglament Europeu de Prevenció de Blanqueig.
Oscar Serrano Zaragoza, Fiscal de Delictes Econòmics.

Segona Part: El subjecte obligat

14/10/2024 - Bloc 3 - Concepte de subjecte obligat. L’advocat com a subjecte obligat
•  Delimitació del concepte de Subjecte Obligat
•  Evolució històrica: del sector financer als serveis i activitats econòmiques incloses
•  La classificació dels subjectes obligats per llindars segons l’Article 31 del Reglament
•  Especial menció als advocats com a subjectes obligats
•  L’advocat i l’assessorament fiscal
•  Secret professional i PBC-FT
Alessio Castellano, Advocat.

16/10/2024 - Bloc 4 - Enfocament basat en el risc, especial menció a les professions jurídiques
• El mètode de l’Enfocament Basat en el Risc (EBR) com a fonament del Compliance en Prevenció de Blanqueig de Capitals
• Recomanacions del GAFI sobre la metodologia del EBR en les professions i serveis jurídics. L’advocat com a GateKeeper
• L’anàlisi de riscos i la matriu de riscos
• Els catàlegs d’operacions de risc publicats per la Comissió de Prevenció del Blanqueig de Capitals i Infraccions Monetàries:
-  L’Informe d’Avaluació Regional de Riscos de la Comissió Europea.
-  Llindars i despatxos d’advocats: problemes i solucions 
Jesus Pellón Fernandez-Fontecha.  ¿?

21/10/2024 - Bloc 5 – La diligència deguda
•  Coneix el teu client – KYC (Know Your Client)
•  Les quatre obligacions de la Diligència Deguda:
-  La identificació Formal
-  La identificació del Titular Real – Registre de Titularitats Reals
-  El propòsit de la relació de negoci
-  El seguiment continu de la relació de negoci
•  Mesures de diligència reforçada
•  Mesures de diligència simplificada
•  Les persones amb Responsabilitat Pública
Sandra E. Berja Muñoz, Advocada.

Tercera Part: Compliance en prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme

23/10/2024 - EXCEPCIONALMENT ONLINE-

Bloc 6 - Informació, comunicació i col·laboració
•  L’obligació d’informació: Alertes, examen especial i comunicació per indici
•  L’abstenció d’execució i prohibició de revelació al client
•  L’obligació de col·laboració 
•  La conservació de documents
•  La disposició addicional 3a del Reglament i l’obligació de col·laborar amb la Agència Tributària
Pablo Miranda López, Head of Compliance ICBC Europe SA

28/10/2024 - Bloc 6 - Sistema de control intern (I)
•  Llei 10/2010, reglament i recomanacions del SEPBLAC de 4 d’abril de 2013
•  Política d’admissió de clients
•  El Representant davant el SEPBLAC, l’Òrgan de Control Intern i la Unitat Tècnica
•  El Manual de Polítiques i Procediments de Compliment
•  Selecció i idoneïtat dels empleats
•  El sistema de formació. 
Jesús Pindado Delgado, Compliance Officer d’USB

30/10/2024 - Bloc 7 - Sistema de Control Intern (II)
• Les mesures de control intern en grups societaris
• Les mesures de control intern amb els agents del subjecte obligat
• Sucursals i filials en tercers països 
• Prevenció del Blanqueig i Protecció de dades
• L’intercanvi d’informació 
• Els Òrgans Centralitzats de Prevenció 
Mariana Ladaga, Experta Externa, Compliance i PBC 

04/11/2024- Bloc 8 - L’Informe d’Expert Extern
• Les recomanacions del SEPBLAC de 4 d’abril de 2013 i l’informe d’autoavaluació del Subjecte Obligat
• Auditoria interna del sistema de PBC-FT
• Anàlisi dels Articles 28 de la Llei 10/2010 i 38 del RD 304/2014 sobre l’Informe de l’expert extern
• Ordre Ministerial EHA/2444/2007 de 31 de juliol sobre l’Informe d’Expert Extern
• L’acreditació de les entitats que ofereixen serveis d’Expert Extern a través de ENAC (CEA-ENAC 25)
• Tècnica de l’Informe d’Expert Extern.
• Supòsits pràctics 
Francesc Bonatti Bonet, Advocat, i Compliance Officer de l’ICAB

Quarta part: Organització institucional i règim sancionador

06/11/2024 - Bloc 10 - règim sancionador
• Concepte i abast de les sancions i responsabilitats en cas d'incompliment.
•  Tipus d'infraccions: molt greus, greus i lleus.
•  Tipus de sancions: multes, apercebiments, inhabilitacions, suspensió o revocació d'autoritzacions, mesures cautelars i altres mesures correctores.
•  Procediment sancionador: iniciació, instrucció, resolució i recursos.
•  Responsabilitat civil, penal i administrativa derivada de l'incompliment.
Víctor Altimira Ávalos. Advocat. 

11/11/2024 - Bloc 11 – El nou marc europeu per a la prevenció del Blanqueig de Capitals i el finançament del terrorisme
El futur Reglament Europeu relatiu a la prevenció de la utilització del sistema financer per al PBC-FT
•  Marc regulador després de l'entrada en vigor del Reglament Europeu
•  L'Autoritat Europea de Prevenció del Blanqueig de Capitals i del Finançament del Terrorisme (AMLA): Objectius i funcions.
• La Comissió de Prevenció del Blanqueig de Capitals i Infraccions Monetàries 
• El Servei Executiu (SEPBLAC)
• La Comissió de Vigilància d’Activitats de Finançament del Terrorisme
• Infraccions i procediment sancionador
• Especial menció als moviments de capitals en efectiu.

África Pinillos, Responsable de supervisió de subjectes obligats no financer.